Patrimoine

Le plus souvent, nous nous laissons convaincre par des produits bancaires, proposés par le conseiller clientèle mais n’oubliez pas que ces institutions restent des entreprises dont l’objectif est de réaliser des profits. Chacun de ces groupes bancaires applique une stratégie commerciale bien huilée et vous propose des produits en adéquations avec leurs objectifs qui ne sont pas forcément les vôtres. C’est ce que l’on appelle l’approche client par le produit. Mais savez-vous que nous pouvons être accompagnés par des professionnels qui détiennent souvent des clés importantes pour optimiser notre situation ? Un conseiller patrimonial indépendant agira par une approche client axée sur le besoin de celui-ci. Ces professionnels, qui détiennent les mêmes qualifications et habilitations que votre banquier, sont tout autant capables de distribuer des produits financiers, la différence résidant dans le fait qu’il cherchera en premier lieu votre intérêt. Ils vous rencontrent chez vous, en dehors des heures d’ouverture des institutions habituelles et font preuve d’une grande adaptabilité à votre emploi du temps. Leur conseil est très précieux et le plus souvent gratuit. En effet, ils sont rémunérés par leurs partenaires, promoteurs immobiliers, fonds d’investissements, compagnie d’assurance etc…qui au lieu de rémunérer leur force de vente, rémunère ces conseillers indépendants ce qui ne coûte pas plus cher au client à la fin. Le bénéfice client est sans conteste un conseil avisé et impartial puisque le conseiller financier est indépendant et ne représente pas telle ou telle compagnie. Il peut ainsi aller chercher les meilleurs produits pour son client.